罗祖是即墨人，年轻时家境贫寒。家族中按例要派一人去北边戍守，便选中了罗祖。他在边塞多年，生下一个儿子。驻地的守备对他十分优待。恰逢守备升任陕西参将，想带他一同赴任，罗祖便将妻儿托付给好友李某，随参将西行。从此三年未能回家。
一次，参将想给北塞的人写信，罗祖主动请求借顺路之机回家探望妻儿，参将同意了。罗祖到家后，见妻儿平安，心中宽慰。但他发现床下有男子的鞋子，心中生疑；随后到李家致谢。李某备酒殷勤款待，妻子又再三诉说李某的恩义，罗祖感激不尽。
次日，罗祖对妻子说：“我要去完成主人的使命，傍晚回不来，别等我了。” 他出门上马后，却藏身附近，等夜深人静时返回家中，听见妻子正与李某躺在床上说话，大怒，撞开房门。二人惊恐万分，爬在地上乞求饶命。
罗祖抽出刀，又插回鞘中，说：“我原本以为你是正人君子，如今竟做出这等事，杀你只会玷污我的刀！我跟你约定：妻儿你就收下，我的军籍你也顶替了，马匹兵器等物品都留下。我走了！” 说完离去。
乡邻将此事报官，官府鞭打李某，李某如实招认。但官府找不到罗祖的尸体或踪迹，无法验证实情，便怀疑罗祖被二人合谋杀害，于是对李某和罗妻严刑拷打；一年后，二人都死在狱中。官府这才将罗祖的儿子经驿站送回即墨。
后来，石匣营有个樵夫进山，看见一位道人坐在洞中，从不索要食物。众人觉得奇异，便送粮食供养他。有认识的人说，这道人就是罗祖。送来的食物堆满洞穴，罗祖却始终不吃，似乎厌恶喧闹，因此前来的人渐渐减少。
几年过去，洞外野蒿丛生。有人偷偷观察，发现他坐的位置从未移动。又过了很久，有人见他在山上游玩，走近却不见了踪影；再去洞中查看，他衣物上的尘土依旧，众人越发称奇。
又过了几日，有人去洞中，只见罗祖头顶垂下单柱般的白发，早已坐化。当地人为此建庙，每年三月，进香的人络绎不绝。罗祖的儿子前往时，大家都称他 “小罗祖”，香火钱全归他所有。如今他的后人仍每年前往收取香火税。
浙江人刘宗玉曾向我详细讲述此事。我笑道：“如今世人求佛，不求做圣贤，只望成佛作祖。请转告他们：若要立地成佛，须先放下心中的刀。”